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英国买房如何证明资金来源

英国对于资金来源的证明要求越来越严了。不光是银行在贷款时要求当事人必须提供证据,来证明自己首付的真实来源;律师在房产交易完成前会要求购房的客人提供相关的银行流水单和其他能够证明资金来源的证据;而且就是中介也开始要求购房者在看中房子之后,必须提供一定的资金证明。

购房为什么要提供资金来源证明?

按照英国的反洗钱法,任何机构或者公司在自己正常的业务范围内不得为洗钱行为提供任何便利条件,要采取合理的步骤在自己的经营中杜绝一切洗钱行为,同时,一旦发现任何洗钱的嫌疑行为必须立刻上报相关的反洗钱组织。不但不可以通风报信,而且连惊动当事人都是不允许的。任何人,组织或者公司如果违反了这些法律规定都有可能面临刑事起诉的后果。

那么什么是洗钱行为呢?

简单地说,就是把来路不明的黑钱通过正常的商业或者消费行为变成合理的钱财或者物业。比如一个人使用毒品走私得来的钱财,用来购买物业,将来这些物业再出售给别人时,这些钱财就摇身一变成了合法的了。那么什么又是黑钱呢?就是那些来路不正的钱。其实,按照反洗钱法的规定,任何钱款如果没有合理的来源说明,都是算作黑钱的。对于黑钱,相关执法机构有权申请没收。如果有证据证明,当事人存在非法的活动,警察或者反洗钱机构将会提出刑事起诉。

房产交易由于涉及到巨额钱款交易,历来都是洗钱活动的频发地域。从事房产交易的律师行,银行甚至是中介都有法律责任确保在房产交易的过程中,没有洗钱行为的发生。

提供不了资金来源证明会产生什么后果?

正是由于上面的原因,银行,律师行甚至是房产中介一般都会要求当事人在购买房产时,必须提供证据来证明自己钱款的合法性。

房产买卖的契约

如果您的购房资金是自己或者别人卖房所得到的款项,您自然需要提供相关的房产证明,房产交易合同。如果有可能的话,能够提供公证书自然是最好的。这可以是您或者别人现在卖房的款项,也可以是您或者别人以前卖房的款项。

股票或者其他理财收益的收据

如果您说您的钱款来自于自己的股票投资或者其他理财项目,您自然需要提供相关的股票交易记录或者理财项目收益记录。这些证据可以是您出售给别人股票的合同,也可以是证券市场或者理财公司所开具的证明。当然,相关的银行单也是可以体现这些交易的。

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